PRAGMA PATRIMOINE
CONSEIL EN STRATEGIES PATRIMONIALES
Bâtissons ensemble votre patrimoine pour demain
NOS SOLUTIONS
Notre cabinet a pour mission de vous accompagner dans toutes les étapes de la gestion de votre patrimoine.
Nous vous proposons des prestations de conseil avec une analyse objective et indépendante.
Notre vocation est de vous offrir un accompagnement complet, depuis la réflexion stratégique jusqu’à la mise en œuvre opérationnelle.
ORGANISATION DE LA TRANSMISSION
Nous réalisons un audit complet de votre situation patrimoniale afin de vous offrir une vision claire et précise.
Nous vous assistons dans la préparation et la structuration de la transmission de votre patrimoine, en veillant à en optimiser le coût. Nous identifions et mettons en place des solutions adaptées pour protéger vos proches.
Enfin, nous vous offrons un accompagnement personnalisé dans le cadre du suivi d'une succession en cours, en assurant une gestion sereine et efficace.
ACCOMPAGNEMENT DU DIRIGEANT
Que votre société soit en cours de création ou existante, nous vous offrons un accompagnement personnalisé.
Nous vous conseillons sur la forme juridique, le choix du statut social le plus adapté et élaborons avec vous une stratégie de rémunération optimisée, afin de maximiser vos revenus nets après fiscalité tout en maîtrisant les charges de votre entreprise.
Nous analysons également l’opportunité de créer une société holding pour répondre à vos ambitions : développement de votre activité, préparation d’une transmission ou organisation d’une cession future.
Enfin, en cas de cession ou de transmission d’entreprise, nous vous guidons à chaque étape, en tenant compte des enjeux juridiques, fiscaux et patrimoniaux, pour garantir une transition fluide alignée sur vos objectifs professionnels et personnels.
OPTIMISATION DE LA FISCALITE
Nous vous accompagnons dans la gestion de vos déclarations fiscales, qu’il s’agisse de l’impôt sur le revenu ou de l’impôt sur la fortune immobilière.
En parallèle, nous mettons en œuvre des stratégies personnalisées pour réduire votre imposition de manière légale et efficace, notamment par l'utilisation des dispositifs fiscaux adaptés ou la réorganisation de votre patrimoine immobilier locatif existant ou en devenir.
PREPARATION DE LA RETRAITE
Nous réalisons une évaluation approfondie de votre situation actuelle afin de dresser un bilan de votre retraite.
Nous déterminerons précisément les droits acquis et d’identifier les anomalies à régulariser de votre relevé de carrière.
Nous élaborons ensuite une stratégie personnalisée, tenant compte de vos objectifs et de vos priorités, afin d’optimiser non seulement vos revenus de retraite, mais également la date de votre départ pour partir dans les meilleures conditions.
Notre accompagnement vise à vous offrir une vision claire, anticiper les étapes clés et sécuriser votre fin de carrière en toute sérénité.
NOTRE APPROCHE
Nous intervenons à chaque étape de la gestion de votre patrimoine, privé ou professionnel, en vous offrant un accompagnement personnalisé.
Que vous soyez en phase de création, de développement ou de transmission de votre patrimoine, nous vous offrons des solutions sur mesure. Notre objectif est de vous accompagner dans chaque décision stratégique afin de valoriser et sécuriser votre patrimoine tout au long de votre vie.
Notre approche est entièrement indépendante, vous garantissant des solutions impartiales et en adéquation avec vos priorités.
Phase de constitution du patrimoine
Quel statut marital choisir ? Quel mode d'acquisition pour ma résidence principale ? Quelle forme juridique adopter pour mon entreprise ? Quel statut social choisir ?
Phase de développement du patrimoine
A quel âge partir à la retraite ? Quel sera le montant de ma pension ? Comment préparer et optimiser ma retraite ? Comment optimiser ma rémunération au sein de mon entreprise ? Comment diminuer ma pression fiscale ? Quel mode d'acquisition ou de réorganisation de mon patrimoine locatif ?
Phase de transmission du patrimoine
Quel sera le coût de ma transmission pour mes héritiers ? Comment protéger mes proches en cas de décès ? Comment gratifier un ou plusieurs de mes enfants ? Faut-il réaliser des donations ? Comment optimiser le coût de ma transmission ? Comment rédiger les clauses bénéficiaires de mes contrats d'assurance-vie ?
NOTRE METHODE
Notre prestation se déroule en 4 étapes :
DECOUVERTE
Une première rencontre de découverte est essentielle afin de cerner et hiérarchiser vos objectifs. A la suite de cet entretien, nous vous fournirons un compte rendu détaillé accompagné d’une proposition de mission.
AUDIT PATRIMONIAL
Nous vous rencontrons pour vous remettre votre bilan patrimonial. Nous tâcherons d’identifier ensemble les forces et les faiblesses de votre patrimoine.
presentation des solutions
Nous vous remettons le dossier d’étude avec les solutions envisagées. Ensemble, nous l’ajustons, le validons et déterminons les actions à réaliser.
ACCOMPAGNEMENT
Nous vous accompagnons pour la mise en oeuvre des solutions auprès des différents professionnels (Banques, Notaires, Avocats, Experts-comptables).
NOS COMPETENCES
Nous mettons nos valeurs au cœur de notre métier :
INTEGRITE
Conseil indépendant et objectif
Confidentialité et respect des données clients
ENGAGEMENT
Disponibilité et facilité d’échanges
Présentation des solutions avec pédagogie
TECHNICITE
Suivi rigoureux des évolutions légales et fiscales
Expérience reconnue en ingénierie patrimoniale
CONFIANCE
Relation de proximité et de confiance
Accompagnement personnalisé pour chaque client